Trésorerie nette - par banque
Le modèle de données inclut des vues telles que "Position - par banque" fournissant l'état financier actuel de chaque banque concernant les actifs et les passifs, et "Trésorerie nette - par banque" déterminant les liquidités et les actifs liquides détenus par chaque banque. Les mesures englobent des variables telles que le limite de découvert, le solde bancaire, les limites de crédit ST/MLT, le financement, les investissements, et la limite de crédit. Il évalue également les positions bancaires à court et à long terme, les transactions financières interentreprises, et les fonds ou crédits disponibles immédiats, théoriques et réels, ainsi que la politique d'utilisation.
Avantages de ce modèle de données
- Visibilité financière améliorée : Le modèle de données fournit une vue claire de la position financière actuelle de chaque banque en termes d'actifs et de passifs, améliorant la transparence et permettant une prise de décision éclairée.
- Gestion des risques améliorée : En évaluant les positions bancaires à court et à long terme, ainsi que les transactions financières interentreprises, le modèle de données aide à identifier et à atténuer les risques potentiels associés aux limites de crédit et aux investissements.
- Gestion de trésorerie optimisée : Avec des mesures telles que la trésorerie nette, les actifs liquides et les fonds disponibles, le modèle de données aide à gérer la trésorerie efficacement en comprenant les fonds ou crédits disponibles immédiats, théoriques et réels, optimisant ainsi les stratégies d'utilisation de trésorerie.
Indicateurs clés de performance (KPI)
- Limite de découvert : Le montant maximum de fonds qu'un compte bancaire peut passer au négatif avant que des frais ou des restrictions ne soient appliqués.
- Solde bancaire : Le montant total des fonds disponibles dans un compte bancaire à un moment donné.
- Position bancaire : La situation financière de la banque calculée sur la base de ses actifs, passifs et capitaux.
- Limite de crédit ST : Le montant maximum de crédit à court terme disponible pour emprunt.
- Financement ST : Le montant des fonds à court terme empruntés ou fournis par la banque.
- Investissement ST : Le montant des fonds à court terme investis par la banque.
- Position ST : La situation financière de la banque à court terme sur la base de ses actifs et passifs.
- Limite de crédit MLT : Le montant maximum de crédit à long terme disponible pour emprunt.
- Financement MLT : Le montant des fonds à long terme empruntés ou fournis par la banque.
- Investissement MLT : Le montant des fonds à long terme investis par la banque.
- Position MLT : La situation financière de la banque à long terme sur la base de ses actifs et passifs.
- Limite interco : Le montant maximum de fonds disponible pour des transactions interentreprises au sein de la banque.
- Solde interco : Le montant total des fonds impliqués dans des transactions interentreprises au sein de la banque.
- Position interco : La situation financière de la banque en termes de transactions interentreprises.
- Limite de crédit : Le montant total maximum de crédit disponible pour la banque.
- Immédiat : Le montant des fonds ou du crédit disponibles pour un usage immédiat.
- Théorique : Le montant calculé des fonds ou du crédit disponible dans des conditions idéales.
- Réel : Le montant réel des fonds ou du crédit disponible dans la réalité.
- Politique d'utilisation : Les lignes directrices ou règles régissant l'utilisation des fonds ou crédits disponibles par la banque.
Visualisations disponibles
| Nom de la vue | Description |
|---|---|
| Position - par banque | Affiche la position financière actuelle de chaque banque en termes d'actifs et de passifs. |
| Trésorerie nette - par banque | Calcule le montant net de liquidités et d'autres actifs liquides détenus par chaque banque. |